ING Diba Baufinanzierung Test

Die ING Diba bietet eine Baufinanzierung mit einer Laufzeit von bis zu 15 Jahren, aber auch kürzere Laufzeiten zwischen 7 und 84 Monaten sind möglich. Dabei können Kunden entscheiden, ob es sich für den Neubau, Kauf einer Immobilie, ein Forward-Darlehen oder eine Anschlussfinanzierung als auch eine Darlehensverlängerung handeln soll. Auch ein Wohnkredit steht zur Auswahl. Wie hoch die Zinsen derzeit liegen und welche Konditionen Kunden rund um den Hausbau zu erwarten haben, soll der folgende Artikel aufklären.

Profitieren Sie von den günstigen Online-Konditionen und erhalten eine bedarfsgerechte Absicherung, die individuell auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten ist. Dabei stehen auch die aktuellen Testsieger im Vergleich.

DISQ Teststudie Direkt-Baufinanzierer 2017

Beim Deutschen Institut für Service-Qualität stehen folgende Anbieter im Ranking:

  • 1 Interhyp 83,0 sehr gut
  • 2 1822direkt 81,0 sehr gut
  • 3 Volkswagen Bank 80,5 sehr gut
  • 4 Consorsbank 78,5 gut
  • 5 Dr. Klein 78,2 gut
  • 6 Comdirect Bank 76,0 gut
  • 7 Accedo 74,2 gut
  • 8 Planethyp 72,8 gut
  • 9 DTW-Immobilienfinanzierung 72,8 gut
  • 10 Creditweb 66,9 befriedigend
  • 11 Baufi Direkt 66,3 befriedigend
  • 12 ING-Diba 63,0 befriedigend
  • 13 Netbank 62,9 befriedigend
  • 14 DKB Deutsche Kreditbank 57,6 ausreichend

Konditionen bei der Neufinanzierung im Testbericht

Der Anbieter verspricht niedrige Zinsen, wenn es um eine Neufinanzierung beim Hausbau geht. Dabei ist vor allem positiv hervorzuheben, dass eine kostenlose Sondertilgung von 5% im Jahr möglich ist. Das mindert die tatsächliche Laufzeit der Baufinanzierungen zum Teil erheblich. Auch Änderungen innerhalb der Vertragslaufzeit sind 2-mal jährlich für die Kunden möglich. Die Erfahrungen zeigen auch, dass eine zinsfreie Bereitstellung von bis zu sechs Monaten Bestandteil der Neufinanzierung ist. Die Laufzeit kann entweder auf 5, 10 oder auch auf 15 Jahre mit dem Anbieter vereinbart werden. Je höher die Bausumme, desto niedriger fallen letztendlich auch die Zinsen aus. Alles zum Baufinanzierungs Test finden Sie auf dieser Seite.

Kundenbefragung Bank des Jahres 2017 laut n-tv

  • 1 DKB Deutsche Kreditbank 83,7 sehr gut
  • 2 ING-DiBa 82,3 sehr gut
  • 3 Comdirect Bank 80,6 sehr gut
  • 4 1822direkt 76,7 gut
  • 5 Consorsbank 67,2 befriedigend
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Beispiele der Zinsen und der Rückzahlung

Banken bieten immer dann günstige Konditionen an, wenn der Nettodarlehensbetrag und die mit dem Baufinanzierer vereinbarte Laufzeit niedriger ausfallen. Konkret bedeutet dies für den Kunden, dass es bei einer Finanzierungssumme mit einer 5-jährigen Zinsbindung bei einer Summe von 50.000 Euro einen festen Sollzins in Höhe von 1,76 Prozent gibt. Auf die Dauer von 15 Jahren und einer Finanzierungssumme in Höhe von ab 200.000 Euro liegt der effektive Sollzins bei fast drei Prozent. Der effektive Jahreszins beim Hausbau liegt dann bei 2,65 %. Die Konditionen werden vor allem vom Fachblatt Focus Money positiv bewertet, da die Focus Money in der ING Diba den fairsten Baufinanzierer in Deutschland sieht. Weitere Nachrichten:

Nachfinanzierung und Erfahrungen mit den Nebenkosten

Die Zinsen im Bereich der Nachfinanzierung unterscheiden sich kaum bis gar nicht zu den Zinsen, die es bei einer Neufinanzierung gibt. Dennoch lohnt es sich in einigen Fällen auch, wenn man mit dem Finanzierer in Verhandlungen tritt. So lassen sich zum Teil sehr viel bessere Konditionen aushandeln. Die ING berechnet anhand eines Beispiels im Bereich der Anschlussfinanzierung eine monatliche Rate von knapp 556 Euro im Monat. Dabei gilt eine Tilgung in Höhe von 2% p.a. und eine Darlehenssumme von 150.000 Euro, eine Auszahlung von 100 Prozent als auch ein Effektivzins von 2,48 Prozent. Die Zinsbindung liegt bei den genannten Kosten auf einem Zeitraum von 10 Jahren. Alles zum Thema Bauzinsen können Sie hier nachlesen.

 

Was ist negativ, welche Nachteile ergeben sich

Traut man den Erfahrungen der Bestandskunden, so gibt es wenig, was negativ ist. Denn auch bei Problemen mit dem Anbieter aus Frankfurt am Main gibt es kulante Regelungen. Die Erfahrungen der Kunden mit dem Vermittler und der sehr gute Service rund um den Kredit wurden auch von anderen Instituten positive bewertet. Das bestätigt auch der Bericht der Fachzeitschrift Focus Money, der die Frankfurter Anbieter zum fairsten Baufinanzierer wählt. Weitere Informationen rund um die Thema Online-Bedingungen, Einfamilienhaus, Erfahrungsbericht andere Bauhererren und Kosten auch auf diesem Artikel zum Lesen.

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Test Fonds-Sparplan 2017 laut Deustches Institut für Service-Qualität

  • 1 Wüstenrot direct 97,5 sehr gut
  • 2 Consorsbank 87,5 sehr gut
  • 3 DKB Deutsche Kreditbank 75,0 gut
  • 4 Targobank 70,0 gut
  • 5 Comdirect Bank 60,0 befriedigend
  • 6 1822direkt 55,0 ausreichend
  • 7 Onvista Bank 52,5 ausreichend
  • 8 S Broker 50,0 ausreichend
  • 9 Hypovereinsbank 47,5 ausreichend
  • 10 Commerzbank 45,0 ausreichend
  • 10 ING-Diba 45,0 ausreichend
  • 12 Maxblue 40,0 ausreichend
  • 13 Flatex 37,5 mangelhaft
  • 13 Postbank 37,5 mangelhaft
  • 15 Moneyou 30,0 mangelhaft
  • 16 Volkswagen Bank 22,5 mangelhaft
Umschuldung mit dem Forward-Darlehen & Bewertung

Auch im Test der TÜV Saarland kann der Anbieter im Bereich Finanzierung beim Bauen mit guten Noten abschneiden. Es ist auch eine schnelle Umschuldung zu einem geringen Risiko in das Forward-Darlehen möglich. Der Wechsel ist direkt möglich, steigende Zinsen werden laut Bericht auf der Homepage ausgeschlossen. Die Angebote umfassen unter anderem auch eine kostenfreie Sondertilgung, einen Abschluss bis zu 3 Jahre im Voraus als auch sehr niedrige Zinsen für bis zu 10 Jahre, wenn Sie zum Beispiel ein Einfamilienhaus bauen möchten. Zum Baufinanzierungsrechner gelangen Sie hier.

TOP Online-Ratenkredite ohne Bewertung der RSV laut DFSI Testbericht

Rang Kreditinstitut Produktname Gesamtpunktzahl
1 Bank of Scotland Ratenkredit 286,3
2 Deutsche Kreditbank AG Privatdarlehen 272,4
3 Barclaycard Barclays Bank PLC Ratenkredit 271,2
4 Barclaycard Barclays Bank PLC Express-Kredit 269,0
5 ING-DiBa Ratenkredit 265,6
6 SWK Bank Ratenkredit 263,6
7 1822direkt Online-Ratenkredit 253,2
7 SKG BANK PrivatKredit 253,2
9 ABK Allgemeine Beamten Bank AG Kreditvertrag FlexoPlus 249,1
10 Consorsbank Ratenkredit 247,8
11 Deutsche Bank Privat- und Geschäftskunden AG PrivatKredit direkt 245,4
12 norisbank GmbH Top-Kredit 240,8
13 Barclaycard Barclays Bank PLC Selbständigenkredit 228,5
14 Deutsche Postbank AG Privatkredit 227,6
15 comdirect bank AG Ratenkredit 227,0
16 Augsburger Aktienbank AG – Marke netbank Ratenkredit 225,5
17 Degussa Bank AG PrivatKredit 224,9
18 CreditPlus Bank AG SofortKredit 195,3
19 UniCredit Bank AG (HypoVereinsbank) KomfortKredit 189,9
20 Volkswagen Bank GmbH Direkt Kredit 165,4
21 Commerzbank AG Wunschkredit 157,8
22 TARGOBANK Wie für mich gemacht Kredit 110,2

Erläuterungen zur Darlehensverlängerung, Bearbeitungsgebühr und Bedingungen ohne Eigenkapital

Bei der Abwicklung und Planung beim Hausbau und der Aufnahme von einem Kredit wird in der Regel immer auch ein Beitrag für die Bearbeitung der Finanzierung erhoben. Die Höhe hängt grundsätzlich vom Wert der jeweiligen Immobilie ab wie der Test zeigt. Aber auch Anbieter, die die beste Bewertung erhalten können, verlangen bestimmte Sicherheiten. Das gilt vor allem beim Hausbau. Denn es wird empfohlen, dass deutsche Bauherren mindestens 10 Prozent Eigenkapital zur Verfügung stellen können. Ohne Eigenkapital ist das Unterfangen weitaus schwieriger und wird mindestens auch teurer. Und das selbst unter den sehr gut bewerteten Anbietern. Wenn sie eine Frage zum Eigenheim, KFW-Förderung, den aktuellen Hypothekenzinsen, haben, dann stehen Ihnen auch unseren Experten gerne zur Verfügung.

Antrag und Erläuterungen für Freiberufler und Selbstständige

Für Beamte und Angestellte im öffentlichen Dienst handelt sich sich in der Regel um unkomplizierte Verfahren bei Antrag. Die Vergleich zeigen jedoch, dass es für Freiberufler schwieriger wird ein Kreditsumme zu erhalten als für andere Berufsgruppen. Eine gute Beratung ist aus diesem Grund sehr wichtig, um gute Konditionen erhalten zu können. Schreiben Sie uns einfach und erhalten eine schnelle Auswertung und Infos über die Preise der Anfrage. Über die Bank (Interhyp) kann auch ein Girokonto, Tagesgeld oder Festgeld abgeschlossen werden.

Bo­ni­täts­un­ab­hän­gi­ge Kon­di­tio­nen – Kredit­betrag 5000 Euro laut test.de

ING-Diba

Effektivzins in Pro­zent pro Jahr für …

24 Monate: 3,79
36 Monate: 3,79
48 Monate: 3,79
60 Monate: 3,79
72 Monate: 3,79

Effektivzins in Pro­zent pro Jahr für …

24 Monate: 2,99
36 Monate: 2,99
48 Monate: 2,99
60 Monate: 2,99
72 Monate: 2,99

ING-Diba

Effektivzins in Pro­zent pro Jahr für …

24 Monate: 2,99
36 Monate: 2,99
48 Monate: 2,99
60 Monate: 2,99
72 Monate: 2,99

Bo­ni­täts­un­ab­hän­gi­ge Kon­di­tio­nen – Kredit­betrag 10000 Euro laut test.de

Effektivzins in Pro­zent pro Jahr für …
24 Monate: 2,99
36 Monate: 2,99
48 Monate: 2,99
60 Monate: 2,99
72 Monate: 2,99

Effektivzins in Pro­zent pro Jahr für …
24 Monate: 2,99
36 Monate: 2,99
48 Monate: 2,99
60 Monate: 2,99
72 Monate: 2,99

ING-Diba

Effektivzins in Pro­zent pro Jahr für …

24 Monate: 3,79
36 Monate: 3,79
48 Monate: 3,79
60 Monate: 3,79
72 Monate: 3,79

Bo­ni­täts­un­ab­hän­gi­ge Kon­di­tio­nen – Kredit­betrag 20000 Euro laut test.de
ING-Diba

Effektivzins in Pro­zent pro Jahr für …

24 Monate: 3,79
36 Monate: 3,79
48 Monate: 3,79
60 Monate: 3,79
72 Monate: 3,79

ING-Diba

Effektivzins in Pro­zent pro Jahr für …

24 Monate: 2,99
36 Monate: 2,99
48 Monate: 2,99
60 Monate: 2,99
72 Monate: 2,99

ING-Diba

Effektivzins in Pro­zent pro Jahr für …

24 Monate: 2,99
36 Monate: 2,99
48 Monate: 2,99
60 Monate: 2,99
72 Monate: 2,99

Auszahlung beim Wohnkredit

Immobilienbesitzer können auch bei bereits bestehendem Wohnraum einen Finanzierung bei der ING Diba erhalten. Das gilt vor allem für Möbel, Haus und Garten energieeffizient gestalten, renovieren und oder modernisieren & andere Sachen für Haus und Garten. Die Laufzeiten können zwischen 24 und bis zu 84 Monate vereinbart werden. Der Effektivzins liegt bei noch unter 4 Prozent p.a. und der Kreditbetrag kann bei Bedarf bis zu 50.000 Euro betragen. Weitere Zusatzkosten entstehen derweil nicht. Eine Kreditabsicherung kann auf Verlangen auch abgeschlossen werden. Worauf Sie bei der Baufinanzierung achten sollen, erfahren Sie hier.

INGDiba Baufinanzierungen Tests und Konditionen

Die ING Diba bietet dem Kunden unzählige Möglichkeiten beim Hausbau oder beim Kauf einer Immobilie und wird im Test zum fairsten Anbieter im Bereich der Baufinanzierung gewählt. Auch hier haben Sie die Möglichkeit die besten Konditionen und Anbieter mit Hilfe unserer Experten zu finden.

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Kontakt zum Unternehmen:

ING Diba

Theodor-Heuss-Allee 2

60628 Frankfurt am Main

Telefon: 069 / 50 500 105

Telefax: 069 / 27 222 27

E-Mail: info@ing-diba.de

Facebook: www.facebook.com/ingdiba

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