Baufinanzierung welche Bank

Die Konditionen rund um das Baugeld sind derzeit sehr gut, die Zinsen befinden sich auf einem Rekordtief. Die Banken und Bausparkassen können dem Bauherren zudem mit einem guten Service dienen. Aber welche Bank ist die günstigste, welche ist gut. Die Antworten sollen die unterschiedlichen Service-Analysen und die aktuellen Bedingungen der Filialbanken und der Direktanbieter liefern.

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Kundenbefragung Bank des Jahres laut DISQ

Das Deutsche Institut für Service-Qualität erstellt ein aktuelles Banken-Ranking. Die Testsieger sind:

  • 1 ING-Diba 83,7 sehr gut
  • 2 DKB Deutsche Kreditbank 82,9 sehr gut
  • 3 1822direkt 79,6 gut
  • 4 Volkswagen Bank 76,6 gut
  • 5 Comdirect Bank 74,4 gut
  • 6 Audi Bank Direct 72,9 gut
  • 7 Consorsbank 69,6

Die Grundlage des Tests bildet die Kundenbefragung.

Die zehn größten deutschen Banken in Deutschland

Gemessen an der Bilanzsumme sind das die größten deutschen Banken:

  • 1. Deutsche Bank
  • 2. Commerzbank Aktiengesellschaft
  • 3. DZ Bank Aktiengesellschaft
  • 4. KfW Anstalt des öffentlichen Rechts
  • 5. Unicredit Bank
  • 6. Landesbank Baden-Württemberg
  • 7. Bayerische Landesbank
  • 8. Norddeutsche Landesbank
  • 9. Landesbank Hessen-Thüringen
  • 10. Postbank
  • 11. ING-DiBa
  • 12. NRW.Bank
  • 13. DekaBank Deutsche Girozentrale
  • 14. HSH Nordbank
  • 15. Landwirtschaftliche Rentenbank
  • 16. Deutsche Kreditbank Aktiengesellschaft Berlin
  • 17. L-Bank Anstalt des öffentlichen Rechts
  • 18. Deutsche Pfandbriefbank
  • 19. Bausparkasse Schwäbisch Hall
  • 20. Aareal Bank AG

Top 10 Banken laut investopedia

  • 1. Industrial & Commercial Bank of China
  • 2. China Construction Bank Corp.
  • 3. Agricultural Bank of China
  • 4. Bank of China
  • 5. HSBC Holdings (HSBC
  • 6. JPMorgan Chase & Co. (JPM
  • 7. BNP Paribas
  • 8. Mitsubishi UFJ Financial Group
  • 9. Bank of America (BAC
  • 10. Credit Agricole Group

Baufinanzierung welche Bank ist gut

Baufinanzierung welche Bank

Das Deutsche Institut für Service-Qualität untersucht die Konditionen rund um das Baugeld der Filialbanken. Nicht überall sind die Bedingungen die gleichen.Bei einer Sofortfinanzierung mit einer Zinsbindung von 10 Jahren bieten die Banken zum Teil sehr unterschiedliche Zinsen an. Kann der beste Anbieter einen Effektivzins von 1,32 Prozent bieten, so erhalten Kunden im ungünstigsten Fall nur 1,87 Prozentpunkte. Aber auch bei einem Forwarddarlehen können große Unterschiede ausgemacht werden. Bei einer Zinsbindung von 15 Jahren gehen die Angebote bis zu 1,1 Prozentpunkte auseinander.

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Welche Konditionen bei welchen Banken

Zinscheck
Darlehensbetrag 200.000 EUR
Sollzinsbindung 5 Jahre
Gebundener Sollzinssatz pro Jahr
(Stand 03.09.2018 07:41)
1,49 %
Effektiver Jahreszins gemäß Preisangabenverordnung 1,50 %
Anfängliche Tilgung in % pro Jahr 2,00 %
Jährliche Gesamtleistung (Annuität) 3,49 %
Monatliche Rate 581,67 EUR
Zahlungsweise monatlich, nachschüssig
Sondertilgung in dieser Kondition ist keine
Sondertilgungsoption enthalten
Angenommene Vollauszahlung 30.09.2018
Tilgungsplan
Getilgter Betrag bis zum Ende der Sollzinsbindung 20.750,69 EUR
Restschuld am Ende der Sollzinsbindung 179.249,31 EUR
Summe gezahlter Sollzinsleistungen 14.149,51 EUR
Darlehensdauer bei gleichbleibendem Zins 37 Jahren 5 Monaten
Rate bei Sollzinsanstieg von 2% am Ende der Sollzinsbindung 880,42 EUR
Gebühren
Bearbeitungskosten keine
Schätzkosten 0 EUR
Bereitstellungszinsfreie Monate (ohne separaten Zinsaufschlag) 2
Danach Bereitstellungszins pro Monat
(% vom Darlehensbetrag)
0,25 %

Der günstigste Anbieter beim Baugeld

Das Deutsche Institut für Service-Qualität sucht an der Seite des Fernsehsenders ntv die günstige Bank. In die Bewertung fließen zu 30 Prozent die geführten Beratungsgespräche, zu 20 Prozent die Finanzierungsvorschläge und zu 50 Prozent die Konditionenanalyse ein. Die 15 besten Filialbanken laut DISQ sind:

Die derzeit beste Finanzierung bietet die Hypovereinsbank. Die Kunden können eine flexible Tilgung erhalten, eine gute Anschlussfinanzierung bekommen und geringe Zinsen beim Darlehen erwarten.

Bankentest von Stiftung Warentest

Im Bankentest 2015 der Stiftung Warentest (Stand 2018) können folgende Banken Testsieger werden:

  • Sparda Nürnberg
  • Haus & Wohnen
  • Accedo
  • DTW

In einem weiteren Leistungstest zu den Banken des Fachmagazins Finanztest konnten folgende Banken mit guten Testnoten punkten:

  • Sparda Baden-Württemberg (2,0)
  • Frankfurter Volksbank (2,0)
  • Deutsche Bank (2,7)
  • BW Bank (2,6)

Als Stiftung Warentest den Sofortkredit bei einigen Banken teste, kommt es zu folgendem Testergebnis:

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Anschlussfinanzierung beim Darlehen- In Verhandlung gehen

Auch eine Anschlussfinanzierung ist für viele Eigenheimbesitzer eine wichtige Option. Oft hilft auch schon eine Verhandlung, um bessere Konditionen mit den Banken erhalten zu können. Im Bereich „Anschlusskredite 05/2015 – Überregionale Anbieter ohne bundesweites Filialnetz“ kann vor allem die 1822 Direkt überzeugen und bietet sehr gute Angebote rund um die Anschlussfinanzierung an. Untersucht hatte das Fachmagazin Finanztest, das für den Bereich Versicherungen und Finanzen spezialisiert ist.

Privatkunden Ergebnisse in Köln laut Bankentest

Ort Bank URL Gesprächsanbahnung Nachbetreuung Atmosphäre / Interaktion Bedarfsanalyse Empfehlungen Gesamtnote
Köln BBBank eG 2.3 2.0 1.5 1.3 1.5 1.5
Köln Deutsche Bank AG 2.0 1.7 2.1 1.8 1.9 1.9
Köln Kreissparkasse Köln 1.7 1.7 2.5 2.4 2.4 2.3
Köln Commerzbank AG 1.9 2.4 2.2 2.6 2.6 2.5
Köln Kölner Bank eG 1.9 4.0 2.6 4.0 2.4 3.3
Köln Deutsche Postbank AG 2.4 3.6 3.0 3.9 2.7 3.4
Köln Sparkasse KölnBonn 1.9 3.1 3.0 4.1 3.0 3.5
Köln HypoVereinsbank 2.2 3.6 2.2 4.2 1.0 3.5
Köln TARGOBANK AG & Co. KGaA 2.0 4.4 2.9 4.4 3.0 3.7

Sollzinsbindung bei der KFW

Wenn es ums Baugeld oder eine Modernisierung geht, dann kommen Verbraucher kaum an der KFW Bank vorbei. Die KFW-Darlehen Kreditanstalt für Wiederaufbau sind häufig gut, aber nicht immer. Wer ein Kredit vereinbart, der kann eine sehr gute Sollzinsbindung, Möglichkeiten zur Sondertilgung und einen Zuschuss beim Bausparen erhalten. Kreditnehmer sollten die Bedingungen jedoch sehr genau vergleichen. Grundsätzlich können die KFW-Darlehen jedoch günstige Konditionen bieten. Die Finanzierung bietet eine geringe Zinsbindung.

Fehlendes Eigenkapital bei der Immobilienfinanzierung

Welche Bank bei geringem Eigenkapital in Frage kommt, ist schwer zu beantworten. Denn nur selten bieten die Angebote bei der Modernisierung oder rund um das Baugeld eine gute Tilgung bei der Sollzinsbindung. Der Kredit ist in der Regel immer auch etwas teurer als bei hohem Eigenkapital. In diesem Fall empfiehlt sich das Bausparen mit der Eigenheimrente. Die Bausparkassen sind laut Finanztest sehr viel besser als die der Banken.

Welche Bank am besten in Braunschweig laut Gesellschaft für Qualitätsprüfung mbH ist

Ort Bank URL Gesprächsanbahnung Nachbetreuung Atmosphäre / Interaktion Bedarfsanalyse Empfehlungen Gesamtnote
Braunschweig Deutsche Bank AG 2.6 1.7 1.5 2.0 2.0 1.9
Braunschweig Braunschweigische Landessparkasse 1.4 2.3 2.1 2.8 2.4 2.5
Braunschweig Volksbank eG Braunschweig Wolfsburg 1.2 2.3 1.6 3.6 1.8 2.7
Braunschweig Commerzbank AG 1.9 2.0 1.6 3.9 2.3 3.0
Braunschweig HypoVereinsbank 1.4 2.3 1.8 3.9 2.3 3.0
Braunschweig Deutsche Postbank AG 1.7 3.0 2.3 4.7 2.3 3.5
Braunschweig TARGOBANK AG & Co. KGaA 1.9 4.1 2.9 5.0 1.9 3.7

Baufinanzierung welche Bank ist gut, welche die günstigste

Welche Bank die günstigste ist und welcher Anbieter gut ist, hängt immer auch von der persönlichen Situation der Kreditnehmer ab. Grundsätzlich sind die Service-Analysen bei der Baufinanzierung. Auch hier können Sie die besten Banken und Bausparkassen untereinander vergleichen.

Welche Banken am besten in Stuttgart laut Bankentest sind

Ort Bank URL Gesprächsanbahnung Nachbetreuung Atmosphäre / Interaktion Bedarfsanalyse Empfehlungen Gesamtnote
Stuttgart SÜDWESTBANK AG 1.6 1.4 1.2 1.5 1.8 1.5
Stuttgart Volksbank Stuttgart eG 1.7 1.9 1.4 1.5 1.8 1.6
Stuttgart BBBank eG 1.7 1.7 1.7 1.7 2.2 1.8
Stuttgart Commerzbank AG 1.9 1.9 2.4 2.1 1.9 2.1
Stuttgart Baden-Württembergische Bank 1.8 1.7 1.7 2.6 1.9 2.2
Stuttgart HypoVereinsbank 1.9 2.6 2.0 2.6 1.6 2.3
Stuttgart Deutsche Bank AG 1.9 2.8 2.2 2.8 1.8 2.4
Stuttgart TARGOBANK AG & Co. KGaA 2.3 2.6 2.8 3.1 2.3 2.8
Stuttgart Volksbank Zuffenhausen eG 2.1 3.9 2.7 4.1 2.4 3.4
Stuttgart Sparda-Bank Baden-Württemberg eG 2.0 2.9 2.9 4.3 2.4 3.4
Stuttgart Deutsche Postbank AG 2.9 3.8 3.2 4.3 3.0 3.7
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Die besten Filialbanken laut Service Value

RANG ANBIETER WERT
586 Sparda-Banken 52,5%
928 Commerzbank 47,5%
> 1007 BBBank (Badische Beamtenbank) < 46,6%
> 1007 Deutsche Apotheker und Ärztebank (apoBank) < 46,6%
> 1007 Deutsche Bank < 46,6%
> 1007 HypoVereinsbank < 46,6%
> 1007 Postbank < 46,6%
> 1007 PSD Banken < 46,6%
> 1007 Santander Bank < 46,6%
> 1007 Sparkassen < 46,6%
> 1007 Targobank < 46,6%
> 1007 Volks-u./o. Raiffeisenbanken < 46,6%